Escrocheria veche de secole care încă păcălește mii de oameni în fiecare an. Schema „prințul nigerian”

Folosind cele mai noi tehnici bazate pe inteligența artificială, escrocii reușesc să facă una dintre cele mai vechi înșelătorii din istorie – o schemă clasică – să fie mai profitabilă ca niciodată.

Una dintre cele mai vechi escrocherii din istorie perfecționată cu ajutorul AI Colaj

Imaginea unui „prinț nigerian” care trimite e-mailuri necunoscuților, cerând o sumă modestă de bani în schimbul unei promisiuni fabuloase, pare un clișeu demn de ignorat. Cu toate acestea, escrocheria taxei anticipate („advance fee scam”), un tipar clasic de fraudă, continuă să păcălească mii de oameni în fiecare an, menționează The Telegraph.

Doar în prima jumătate a anului trecut, în Marea Britanie au fost raportate peste 8.000 de cazuri, potrivit UK Finance, iar victimele au pierdut în total aproape 16 milioane de lire sterline.

Puțini își dau seama că au căzut pradă unei tactici frauduloase care există de secole și care a produs pierderi incalculabile de-a lungul timpului – fără să dea semne că va dispărea prea curând.

Cum funcționează escrocheria taxei anticipate

Metoda este simplă: un escroc contactează victima din senin, cerând o sumă mică de bani sau informații personale, promițând o recompensă uriașă. Odată ce primește prima plată, fraudatorul construiește o poveste din ce în ce mai complicată, menită să țină victima captivă și să continue să plătească.

De-a lungul timpului, escrocii / hackerii au folosit numeroase scenarii pentru a-și ascunde adevăratele intenții. Însă niciunul nu a devenit mai cunoscut decât cel al „prințului nigerian”, care promite o parte dintr-o avere colosală în schimbul unui „împrumut” de câteva mii de lire.

Deși mulți cred că această fraudă a apărut odată cu internetul și e-mailurile, în realitate, escrocheria taxei anticipate este veche de câteva secole și continuă să prospere chiar și în era tehnologiei moderne.

4 dolari și un pantalon uzat

La începutul secolului 20, ziarele atrăgeau milioane de cititori și erau pline de anunțuri vândute pe măsură, care promovau de la oportunități de afaceri serioase până la inovații pseudo-științifice.

Într-o zi, un anunț nou a apărut în mai multe ziare americane, semnat de un anume „Prinț Morrison”, care susținea că este membru al unei familii nobile din Nigeria. El spunea că este în căutare de corespondenți generoși care să-i trimită 4 dolari și „o pereche de pantaloni uzați”.

Prințul le promitea celor care i-ar fi oferit ajutor comori, cum ar fi fildeș, smaralde și diamante, în schimbul prieteniei lor. Potrivit cărții The Confidence Game, scrisă de jurnalista Maria Konnikova care investighează originile escrocheriei, banii au început să sosească rapid.

Într-una din escrocherii, prințul nigerian era de fapt un băiat american de 14 ani

Ziarele au fost inundate cu plângeri de la cititori care susțineau că nu au primit nici comorile promise. După ce s-a suspectat o fraudă, autoritățile din Statele Unite au demarat o anchetă și au descoperit că „prințul” era de fapt un băiat american de 14 ani.

Din cauza vârstei sale, nu s-au mai luat măsuri legale suplimentare, iar numele său rămâne un mister și astăzi. Totuși, „escrocheria prințului nigerian” fusese deja creată și continuă să fie replicată și astăzi, la mai mult de un secol de la apariția sa, în toate colțurile lumii, în diverse moduri.

„Aceasta a fost prima mențiune despre un adevărat prinț nigerian pe care am găsit-o”, spune Konnikova, subliniind că escrocheria a avut un impact considerabil și că se estimează că sute de oameni au căzut în capcana sa.

„Una dintre cele mai vechi escrocherii din istorie”

„Este una dintre cele mai vechi escrocherii din istorie”, adaugă ea. O variantă anterioară a escrocheriei aduna bani pentru o persoană bogată greșit închisă în Spania, care promitea să răsplătească victimele după ce ar fi fost eliberată. „Acesta este, practic, și modul în care funcționează escrocheria cu prințul nigerian. În special în cazul escrocheriei cu prințul nigerian, tendința umană este de a dori ceva pentru nimic sau pentru foarte puțin. În escrocheria originală, acel copil a apelat la sentimentele oamenilor și i-a determinat să ia decizii impulsive”, conchide Konnikova.  

O primă descriere a escrocheriei cu prizonierul fals din Spania apare în memoriile din 1834 ale lui Eugène François Vidocq, un fost criminal devenit investigator criminalistic, care a servit ca inspirație pentru lucrările lui Victor Hugo, Honoré de Balzac și Edgar Allan Poe.

Dovada escrocheriei cu un prizonier fals din Spania în 1834 Sursă Memoriile lui EugèneFrançoisVidoq

Acest tip de înșelătorie este menționat încă din începutul anilor 1700 în Marea Britanie. La început, astfel de acte nu erau considerate crime, până când au fost adoptate legi împotriva fraudei, în jurul sfârșitului secolului 19.

„Oamenii continuă să cadă în această capcană”

Mike Britton, de la compania de tehnologie Abnormal Security din Regatul Unit al Marii Britanii, afirmă că a observat multe cazuri recente în care persoane au căzut victime ale escrocheriilor de tip „prințul nigerian”: „Atacatorii continuă să recurgă la aceste metode, deoarece sunt extrem de eficiente. În continuare, există oameni care pică în această capcană, chiar și astăzi. Surprinzător, multe persoane susțin că au pierdut bani din cauza escrocheriei cu prințul nigerian chiar și în urmă cu un an sau doi”.

Escrocii sunt acum mult mai bine pregătiți să își țintească victimele, explică Britton, față de perioada în care trimiteau mii de e-mailuri, sperând să prindă o persoană naivă: „În trecut, trimiteau mesaje către 10 milioane de persoane și dacă reușeau să atragă doar 10 victime care plăteau, timpul lor investit era considerat rentabil. Acum, atacatorii nu mai trebuie să trimită milioane de e-mailuri. Ei pot selecta mult mai precis țintele și pot automatiza întregul proces”.

Era ChatGPT pentru escrocherii și atacurile personalizate cu AI

Progresele tehnologice au schimbat, de asemenea, modul în care se desfășoară escrocheriile. „La început, aceste mesaje erau foarte prost scrise și concepute. Aceasta era caracteristica atacurilor prin e-mail în general, pentru că escrocii nu aveau instrumente precum ChatGPT. Așadar, dacă primeai un astfel de mesaj, aveai șanse mari să îți dai seama că nu putea fi adevărat”, spune Britton.

Dar acum, escrocii „pot folosi inteligența artificială pentru a crea un profil al victimei pe care o vizează, iar atacul devine mult mai personalizat. Metoda veche era mai degrabă de tipul «prinde și răspândește»”.

Cât de departe se merge cu ajutorul Inteligenței Artificiale

Inteligența artificială a fost utilizată și pentru a viza consumatorii din Marea Britanie, prin clonarea vocii unor figuri de încredere, în scopul promovării unor oportunități de investiții false.

În 2023, expertul britanic în finanțe personale Martin Lewis a numit un videoclip care circula online, în care apărea vocea sa susținând o escrocherie, drept „înfricoșător”.

Escrocii au fost, de asemenea, cunoscuți pentru clonarea vocilor prietenilor apropiați sau membrilor familiei victimelor în apeluri telefonice, pretinzând că se află într-o situație de urgență și au nevoie de bani.

„Yahoo Boys” – nigerienii care au perfecționat escrocheria prințului la un nivel fără precedent

Deși există dovezi că celebra escrocherie a „prințului nigerian” își are originea în Statele Unite, Britton afirmă că multe înșelătorii prin e-mail pot fi urmărite până în Nigeria, considerată un adevărat „focar” al acestui tip de activitate.

„Yahoo boys” hackerii nigerieni specializați în sextorțiune Colaj DMS

Țara are o populație tânără, vorbitoare de engleză, cu abilități tehnice avansate și o conectivitate la internet mai bună decât în alte state africane. Conform Centrului de Plângeri pentru Crime Informatice din SUA, parte a FBI, infracțiunile cibernetice cu originea în Nigeria au provocat pierderi de aproape 2,5 miliarde de dolari în 2020.

„Sunt mai mulți factori care contribuie la această situație. Printre ei se numără șomajul ridicat, lipsa de supraveghere și lipsa de interes din partea autorităților. Pentru guvern și poliție, aceste fraude nu reprezintă o prioritate, pentru că nu afectează cetățenii nigerieni, ci victime din alte țări. Din perspectiva lor, escrocii nu fac altceva decât își câștigă existența, fără a comite infracțiuni locale”, explică Britton.

Urmașii „hackerilor”. Nigerieni vs. români

Sună cunoscut, nu? Mai ales dacă ne gândim la cum au ajuns românii să fie considerați unii dintre cei mai temuți infractori cibernetici ai lumii. Însă, de această dată, nigerienii sunt în vizorul FBI.

În decembrie 2024, autoritățile nigeriene au arestat aproape 800 de persoane în urma unei razii într-o clădire despre care se credea că este un centru pentru fraude cibernetice. Aici, escrocii atrăgeau victime în scheme bazate pe criptomonede, promițând relații romantice. Printre cei 792 de suspecți nu se aflau doar nigerieni, ci și 148 de cetățeni chinezi și 40 de filipinezi.

Infractorii cibernetici din vestul Africii s-au specializat în sextorțiune

În ultimii ani, infractorii cibernetici din vestul Africii au început să utilizeze tot mai des tactici de „sextorțiune” (șantaj sexual), avertizează autoritățile americane. Această metodă implică șantajarea victimelor cu imagini compromițătoare pentru a le constrânge să plătească sume de bani.

În iulie 2023, Meta a închis aproximativ 63.000 de conturi de Facebook administrate din Nigeria, care erau implicate în astfel de escrocherii. Așa-numiții „Yahoo Boys” – o rețea de infractori cibernetici nigerieni – sunt responsabili pentru numeroase cazuri de sextorțiune și fraude online în țările occidentale.